Росфинмониторинг разработал законопроект, который обязывает указывать данные получателей при банковском переводе, выяснил РБК. Планируется, что изменения коснутся внутрироссийских и международных переводов, они вступят в силу в 2026 году.
Сейчас при перечислении денег данные должен указывать только плательщик, он предоставляет Ф. И. О., номер счета, ИНН или адрес проживания. Если инициативу ведомства примут, то дополнительно придется вводить ИНН или номер паспорта получателя.
В новом правиле собираются сделать исключение для Системы быстрых платежей: если деньги пересылают таким способом, то сведения о получателе будет досылать его кредитная организация; а отправителю не придется указывать свои данные. Росфинмониторинг отмечает, что такие послабления нужны, чтобы «максимально сохранить доступность и удобство совершения переводов для пользователей».
Еще законопроект предлагает ограничить размер переводов без открытия банковского счета суммой в 100 000 руб. или ее эквивалентом в иностранной валюте. Причем это изменение вступит в силу не в 2026 году, а спустя год, как примут и опубликуют закон.
Росфинмониторинг подчеркивает, что инициатива нужна, чтобы решить проблему недостатка информации о банковских операциях. Сами кредитные организации критикуют законопроект: он усложнит безналичные переводы, увеличит расходы банков на настройку системы проверки данных, увеличит сроки переводов и приведет к развитию теневых способов передачи денег.
