Регулятор разработал для банков и других финансовых организаций ряд рекомендаций, которые направлены на снижение рисков клиентов от операций с цифровыми валютами и связанными с ними инструментами (Информация Банка России от 29 февраля 2024 г.).
В частности, биржам рекомендуется отказывать в допуске к торгам ценных бумаг, доходность которых зависит от стоимости цифровых валют и аналогичных показателей, а другим профессиональным участникам рынка ценных бумаг – воздерживаться от предложения физическим лицам, не являющимся квалифицированными инвесторами, приобретать подобные финансовые инструменты.
Как отмечается в сообщении Банка России, данные рекомендации не распространяются на цифровые валюты центральных банков, а также не касаются цифровых прав, которые выпущены в соответствии с российским законодательством.
Помимо этого, банкам рекомендовано выявлять операции по покупке/продаже цифровых валют через криптообменники и криптобиржи, при совершении которых используются счета подставных физических лиц – “дропов”. У граждан, которые осуществляют такие операции, банки могут запрашивать дополнительную информацию и документы и учитывать полученные сведения при оценке их уровня риска.
