Приказ Росфинмониторинга от 13.03.2023 № 52 о введении обязательного контроля операций по списанию денег с банковского счета компании или индивидуального предпринимателя вступает в силу 29 августа 2023 года.
Предельная сумма такой операции должна быть не меньше 5 млн руб. Но при этом есть два условия:
- отправитель в течение года до операции получал средства с Единого казначейского счета (ЕКС);
- получатель относится к группе высокого или среднего риска совершения подозрительных операций.
В этом случае банки должны сообщить об операции в Росфинмониторинг.
По общему правилу кредитные организации фиксируют и предоставляют информацию по подлежащим обязательному контролю операциям не позднее трех рабочих дней после ее совершения. Правило будет действовать до 28 августа 2025 года.
Право на определение таких переводов у ведомства появилось в 2022 году с принятием соответствующих поправок, отмечают юристы.
Эксперты считают, что новое требование обеспечит большую прозрачность расходования средств, полученных при исполнении госконтрактов (ЕКС используют для казначейского сопровождения операций по оплате выполненных контрактов по публичным закупкам).
При этом изменение существенно не повлияет на рынок, так как уже сейчас госорганы имеют достаточно механизмов для выявления ненадлежащего расходования бюджетных средств.
